Investment Coaching [Guide 2027]

Was ist Investment Coaching?

Investment Coaching ist eine Dienstleistung, bei der Kunden Wissen über verschiedene Anlagemöglichkeiten und Strategien vermittelt wird. Dabei erhalten sie Unterstützung bei der eigenen Lösungsfindung, um fundierte und selbstständige Anlageentscheidungen treffen zu können.

Davon zu unterscheiden ist die regulierte Anlageberatung, bei der persönliche Empfehlungen zu bestimmten Finanzinstrumenten unter Berücksichtigung der individuellen Umstände des Anlegers ausgesprochen werden.

Was kann ein gutes Investment Coaching bieten?

• Exklusives Profiwissen
  Ein gutes Investment Coaching beinhaltet die Vermittlung von Expertenwissen, das nicht für jeden einfach verfügbar ist. Dadurch sollten Kunden in der Lage sein, Handelsstrategien eigenständig zu beurteilen, praktisch umzusetzen und mögliche Chancen auf zusätzliche Einkünfte zu erkennen. Zugleich wird ihre finanzielle Bildung gestärkt, die idealerweise sowohl theoretische als auch praktische Inhalte miteinander verbindet.

• Attraktive Renditen 
  Während eines Coachings mit dem Fokus auf Aktienhandel sollten Kunden lernen, wie sie Qualitätsaktien erkennen und wie genau sie in diese investieren können. Dabei ist das Erlernen der praktischen Umsetzung entscheidend. Denn dadurch können Anleger ihre Strategien systematischer anwenden und ihre Anlageentscheidungen fundierter treffen. 

• Maßgeschneiderter, langfristiger Vermögensplan
  Grundsätzlich hält sich ein Anleger eher an eine Anlagestrategie, wenn diese zu ihm passt und er sich dabei wohlfühlt. Zudem sind Kunden häufig an einem nachhaltigen Vermögensaufbau interessiert. Daher sollte ein gutes Investment Coaching nicht nur zu den Rahmenbedingungen (z.B. verfügbare Zeit, Risikobewusstsein, Anlageinteressen) eines Kunden passen, sondern auch Pläne zum langfristigen Vermögensaufbau aufbereiten.  

• Optimaler Depotschutz
  Ein Portfolio kann durch gezielte Maßnahmen zur Risikobegrenzung geschützt werden. Dazu zählen beispielsweise bestimmte Strategien im Optionshandel, mit denen sich Kursverluste bestehender Positionen teilweise oder innerhalb definierter Grenzen absichern lassen. Auch Value Investing kann durch eine sorgfältige Unternehmensbewertung zur bewussteren Auswahl von Aktien beitragen. 

• Minimierung von Investment-Risiken
  In einem guten Investment Coaching sollte man lernen, wie man konservativere Anlageentscheidungen trifft und wie man ein gut diversifiziertes Anlageportfolio aufbaut. Schließlich werden damit auch Verlustrisiken gesenkt. 

Investment Coaching für Anfänger

Ein Investment Coaching für Anfänger sollte darauf hinauslaufen, dass der Kunde im Ergebnis selbstbewusster und systematischer an der Börse sein Geld anlegen kann. So sollten Anleger nach ihrem Börsencoaching nie wieder planlos nach irgendeiner Investitionsidee suchen, sondern sich auf eine Strategie fokussieren, die sie auch richtig verstehen und umsetzen können.

Ein Investment Coach für Anfänger liefert nachvollziehbare Antworten auf beispielsweise jene Fragen:  

• Welche Aktien sind besser als andere?
• Was sind die Merkmale verschiedener Aktiengattungen?
• Was ist zu tun, wenn die Märkte zu fallen beginnen – verkaufen, kaufen, halten?
• Wie geht man mit “heißen” Aktientipps um? 
• Wie können Investmentideen selbständig gefunden werden, damit man nicht mehr auf Foren oder heiße Tipps angewiesen ist, um Ideen zu sammeln?
• Wie verwendet man komplexe Handelssoftware?

Investment Coaching für Fortgeschrittene

Investment Coachings für erfahrenere Anleger sind in der Regel detaillierter und können einen zusätzlichen Schwerpunkt auf komplexere Finanzprodukte wie Optionen oder Futures legen. Dazu werden unter anderem folgende (weiterführende) Fragen diskutiert:

• Wie findet man unterbewertete Aktien und wie kann man diese selbständig bewerten? 
• Außerdem: Wie bewertet man die Rentabilität eines Unternehmens? Wie schätzt man die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens ein?
• Wie berechnet man den inneren Wert eines Unternehmens?
• Wie kann man die Margin of Safety (Sicherheitsmarge) richtig verwenden?
• Wie kann man zusätzlich zu Kursgewinnen ein regelmäßiges Einkommen generieren?
• Was sind Stillhaltergeschäfte bzw. wie funktioniert der Optionshandel im Detail und praktisch?

Investment Coaching vs. Börsenseminare

Im Prinzip verlaufen Seminare rund um die Börse bzw. Finanzen ähnlich wie Investment Coachings. Zusätzlich gibt es einige besondere Vorteile, die mit einem Börsenseminar verbunden sein können:

• Interaktion mit Gleichgesinnten
  Seminare bieten die einzigartige Möglichkeit, sich mit Finanzexperten sowie anderen interessierten Anlegern aktiv auszutauschen. Dieser Erfahrungs- und Wissensaustausch sorgt für vertieftes Finanzwissen und bringt gleichzeitig, gemeinsam mit Gleichgesinnten, Freude am Investieren.  

• Praktisch und bequem
  Es kann immer wieder vorkommen, dass ein Kunde den Termin zum Coaching (kurzfristig) nicht wahrnehmen kann. Bei einem guten Börsenseminar ist dies kein Problem, da Sitzungen aufgenommen werden und der Kunde damit die flexible Möglichkeit erhält, die Inhalte nachzuarbeiten. Falls ein Coachee allerdings einen Termin im Rahmen eines Investment Coachings nicht einhält, kann dies mit hohen Kosten verbunden sein. Zudem kann mithilfe eines Börsenseminars die praktische Umsetzung regelmäßig trainiert werden, was für ein erfolgreiches Investieren die Grundlage ist.

• 1:1 Betreuung durch Experten
  Börsenseminare werden häufig von mehreren Finanzexperten bzw. einem Team organisiert. Daher können Hilfestellungen zur Verfügung gestellt werden, die ein einzelner Investment Coach nicht bieten könnte. Dazu zählt beispielsweise ein umfangreiches Finanzwissen, schnelle und vielfältige Kommunikationswege sowie individuell angepasste Beratungen.  

Wie erkennt man ein seriöses Investment Coaching?

Insbesondere in der Finanzberatung gilt, dass ein interessierter Kunde die Seriosität eines Anbieters (hier: von Investment Coachings) genau prüfen sollte. Denn im schlimmsten Fall könnte ein Kunde einen doppelten Verlust erleiden: Zum einen in Form der Coaching-Gebühren sowie der (kaum Mehrwert schaffenden) investierten Zeit und zum anderen in Form seiner realisierten Anlageverluste.

Wesentliche Erkennungsmerkmale

Es gibt einige klare Hinweise, die auf eine hervorragende Qualität eines Investment Coachings hinweisen:

1. Transparenz,
2. Inhalte mit Praxisnähe,
3. Dauerhafter Zugang zu Lernmaterialien und
4. Qualitätssiegel

Bewertung des Anbieters

Außerdem kann es von Vorteil sein, vorab die zwei folgenden Fragen genauer zu klären:

• Wie wurde der Anbieter bereits bewertet?
  In einigen Fällen gibt es bereits Kundenbewertungen/Referenzen. Wichtig ist, darauf zu achten, dass es sich um authentische und ehrliche Kundenstimmen handelt. Erste Hinweise darauf geben Fotos der Kunden sowie Angaben zum Vornamen, zu Alter, Beruf oder Wohnort. Besonders Kundenstimmen in Form von Videos deuten auf Authentizität hin. Zudem verifizieren unabhängige Prüfportale die Echtheit von Kundenstimmen. Ein entsprechendes Bewertungssiegel gilt als gewisse Verifikation.

• Wer sind die Referenten?
  Anbieter von Investment Coachings haben für gewöhnlich eine eigene Homepage. Unter “About” oder “Über uns” können sich interessierte Anleger selbst ein Bild vom Coach machen. Dabei sollte auch hinterfragt werden, ob er unabhängig ist, d.h. keine (verdeckten) Verbindungen zu beispielsweise Banken, Broker, Investmentfonds oder Unternehmen bestehen. Zudem sollte der Coach selbst umfangreiche Erfahrungen im Börsenhandel aufweisen können.

Zu guter Letzt: Beratungen rund um die Börse sollten zu den individuellen Rahmenbedingungen und Präferenzen (z.B. verfügbare Zeit, Risikobereitschaft, präferierte Inhalte bzw. Anlagestrategie) des Kunden passen. Diese Voraussetzungen müssten, beispielsweise im Rahmen eines kostenlosen Erstgesprächs, geklärt werden.