Börsenführerschein [Guide 2027]
Autorin: Dr. Nicole Storp
Inhaltlich geprüft von: Philipp Berger
Ein Börsenführerschein ist eine Art Bescheinigung über den Umfang der eigenen Kompetenzen zum Thema Börse. Was die Börse eigentlich bedeutet, welche Arten von Börsenführerscheinen erworben werden können und wie viel diese schließlich kosten, wird in diesem Artikel erklärt.
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Was ist ein Börsenführerschein?
Ein Börsenführerschein kann je nach Anbieter ein Zertifikat über in einer Prüfung nachgewiesenes Grundlagenwissen zum Kapitalmarkt oder eine Bescheinigung über die Teilnahme an einem entsprechenden Kurs sein. Dieses Wissen wird in der Regel durch Lernmaterialien wie Folien, Bücher oder Videoeinheiten vermittelt, die von verschiedenen öffentlichen und privaten Anbietern bereitgestellt werden.
Nach dem Durcharbeiten der Lehrinhalte kann der Teilnehmer je nach Kursangebot eine Prüfung (meist in Form von Multiple-Choice-Fragen) ablegen. Bei Bestehen kann er vom jeweiligen Anbieter ein Zertifikat über sein erworbenes Börsenwissen erhalten.
Grundsätzlich ist zu beachten, dass der Begriff „Börsenführerschein“ rechtlich nicht geschützt ist und es keine zentrale Vergabestelle für entsprechende Zertifikate gibt. Privatanleger benötigen keinen Börsenführerschein und keine persönliche Börsenzulassung, um über eine Bank oder einen Broker Wertpapiere zu handeln.
Welche Inhalte werden in einem Börsenführerschein vermittelt?
Die konkreten Lerninhalte eines Börsenführerscheins unterscheiden sich je nach Anbieter. In der Regel werden grundlegende Kenntnisse zu Kapitalmärkten, Wertpapieren, Anlagestrategien und den damit verbundenen Risiken vermittelt.
Der Börsenführerschein des Bundesverbandes der Börsenvereine an deutschen Hochschulen (BVH) umfasst beispielsweise vier Themenbereiche:
- Börse, Kapitalmarkt und Handel
In diesem Themenbereich werden die Grundlagen des Börsenhandels behandelt. Dazu gehören die Funktionsweise von Börsen, die Preisbildung an Wertpapiermärkten sowie historische Börsencrashs und Finanzkrisen. - Aktien, Anleihen und Fonds
Teilnehmer lernen verschiedene Anlageklassen kennen. Dazu zählen unter anderem Aktien und die damit verbundenen Rechte und Risiken, Anleihen sowie unterschiedliche Fondsarten. Auch Gebühren und Renditen können Bestandteil der Ausbildung sein. - Futures, Optionen und weitere Derivate
Ein weiterer Bestandteil sind derivative Finanzinstrumente. Hier werden beispielsweise die Funktionsweise von Optionen und Futures sowie die besonderen Chancen und Risiken gehebelter Finanzprodukte erklärt. - Anlegerphilosophien und Börsenpsychologie
Abschließend werden unterschiedliche Anlagephilosophien und Methoden zur Bewertung von Wertpapieren vorgestellt. Dazu gehören beispielsweise die technische Analyse, die Fundamentalanalyse und psychologische Einflussfaktoren auf Anlageentscheidungen.
Welche Themen in welcher Tiefe behandelt werden, hängt vom jeweiligen Börsenführerscheinkurs ab. Ein Grundlagenkurs vermittelt dabei zunächst einen Überblick und ersetzt keine vertiefte Ausbildung zu einzelnen Finanzinstrumenten.
Börsenführerscheine mit und ohne Test
Börsenführerscheinkurse können mit oder ohne Test (häufig sogenannte Online-Zertifikatsprüfung) absolviert werden. Der grundlegende Zweck eines Tests besteht darin, zu überprüfen, ob das angeeignete Wissen auch tatsächlich verstanden wurde.
Ein solcher Beleg für ein vorhandenes Finanzwissen kann zwar hilfreich für die eigene Karriere sein, hat jedoch keine Auswirkungen auf den eigenen Vermögensaufbau an sich. Schließlich gilt: Für das Investieren an der Börse braucht man keinen Test.
Was kostet ein Börsenführerschein?
Die Kosten variieren je nach Anbieter und Leistungsumfang. Angebote reichen von kostenlosen Onlinekursen bis hin zu kostenpflichtigen Seminaren. Entscheidend ist, welchen Inhalt und welchen Mehrwert der jeweilige Kurs bietet – einige vermitteln fundiertes Börsenwissen, andere dienen eher Werbezwecken.
So ist beispielsweise die Teilnahme am BVH-Börsenführerschein kostenlos. Auch für die zugehörige Online-Abschlussprüfung fallen keine Gebühren an. Nach erfolgreichem Bestehen können Mitglieder des BVH das Zertifikat kostenlos herunterladen. Nichtmitglieder zahlen für die Ausstellung des Zertifikats aktuell eine Schutzgebühr von 19,95 Euro.
Kostenpflichtige Börsenführerscheinkurse können dagegen zusätzliche Leistungen wie persönliche Betreuung, praktische Übungen oder vertiefende Seminare umfassen. Vor der Anmeldung sollte geprüft werden, ob Prüfungsgebühren, Lernmaterialien und die Ausstellung eines Zertifikats bereits im Preis enthalten sind.
Eine qualitative Börsenausbildung stellt eine bessere Alternative zur Entwicklung der eigenen Finanzbildung dar. Durch einen aktiven Austausch mit Dozenten und Börseninteressierten (inklusive der regelmäßigen Möglichkeit, Fragen zu stellen) sowie eine wiederholte praktische Umsetzung werden Kompetenzen zum Thema Börse umfassend gestärkt.
Woran erkenne ich einen guten Börsenführerschein?
Es gibt einige klare Hinweise, die auf eine hervorragende Qualität eines Börsenführerscheinkurses hinweisen:
- Transparenz,
- Inhalte mit Praxisnähe und
- Dauerhafter Zugang zu Lernmaterialien
- Qualitätssiegel
Jeder einzelne Hinweis ist für sich ein Argument für ein beliebiges Finanzseminar. Weitere Hinweise auf Qualität sind: Seminardokumentation, Support über das Seminar hinaus und auch optionale Kontakte zu anderen Teilnehmern.
Welche Vorteile bietet ein Börsenführerschein?
Zusammenfassend bietet ein Börsenführerschein folgende Vorteile:
- Erwerb eines Zertifikates
Nach erfolgreicher Prüfung kann ein Kunde ein Zertifikat vom jeweiligen Anbieter erhalten. Privatanleger können Wertpapiere über eine Bank oder einen Broker kaufen und verkaufen, der ihre Aufträge an die entsprechenden Handelsplätze weiterleitet. Abhängig vom Finanzinstrument können zusätzliche Voraussetzungen gelten. - Beleg für die Karriere
Ein Börsenführerschein kann ggf. für die Karriere des Halters, der sich beispielsweise bei einer Bank oder in der Finanzberatung bewirbt, hilfreich sein. Bei einem Zertifikat nach bestandener Prüfung wird ihm damit ein gewisses Grundlagen-Finanzwissen bescheinigt.
Fazit
Letztlich könnte das Investieren an der Börse ohne Ausbildung teuer werden, da Anleger beispielsweise durch Kursverluste Lehrgeld zahlen können. Deswegen sollte das nötige Finanzwissen gleich richtig erlernt werden.
Die DeltaValue GmbH begleitet Privatanleger auf dem Weg in eine defensive Anlagestrategie, die selbständig umgesetzt werden kann. Langfristigkeit, Unabhängigkeit und Nachhaltigkeit stehen im Vordergrund.
Häufige Fragen zum Börsenführerschein
Welche Börsenführerscheine gibt es?
Börsenführerscheine können im Rahmen von Kursen (sogenannte Webinare) oder Büchern gemacht werden, die von unterschiedlichen Anbietern zur Verfügung gestellt werden. Diese lassen sich häufig in unterschiedliche Bereiche und/oder Schwierigkeitsstufen einordnen:
- Allgemein
- Speziell (z.B. Fokus auf Value Investing oder Trading)
- Für Anfänger
- Für Fortgeschrittene
Zu den bekanntesten Publikationen zum Thema gehören die Bücher von Beate Sanders. Allerdings besteht insbesondere bei Finanzbüchern die grundsätzliche Problematik, dass der Leser den praktischen Handel dabei nicht erlernen kann und er natürlich auch nicht die Möglichkeit besitzt, Fragen zu stellen. Eine kostenlose Möglichkeit ist der BHV-Börsenführerschein.
Wie finde ich ein gutes Börsenseminar?
Insbesondere in der Finanzberatung gilt, dass ein interessierter Kunde die Seriosität eines Anbieters (hier: von Börsenführerscheinen) genau prüfen sollte. Denn im schlimmsten Fall könnte ein Kunde einen doppelten Verlust erleiden: Zum einen in Form der Teilnahme- und Prüfungsgebühren sowie der (kaum Mehrwert schaffenden) investierten Zeit und zum anderen in Form seiner realisierten Anlageverluste.
Daher kann es von Vorteil sein, vorab die zwei folgenden Fragen genauer zu klären:
- Wie wurde der Anbieter bereits bewertet?
In einigen Fällen gibt es bereits Kundenbewertungen/Referenzen. Wichtig ist, darauf zu achten, dass es sich um authentische und ehrliche Kundenstimmen handelt. Erste Hinweise darauf geben Fotos der Kunden sowie Angaben zum Vornamen, zu Alter, Beruf oder Wohnort. Besonders Kundenstimmen in Form von Videos deuten auf Authentizität hin. Zudem verifizieren unabhängige Prüfportale die Echtheit von Kundenstimmen. Ein entsprechendes Bewertungssiegel gilt als gewisse Verifikation.
- Wer sind die Referenten?
Anbieter von Börsenführerscheinen haben für gewöhnlich eine eigene Homepage. Unter "Team" oder "Über uns" können sich interessierte Anleger selbst ein Bild von den Finanzreferenten- und Prüfern machen. Dabei sollte auch hinterfragt werden, ob die Mitarbeiter unabhängig sind, d.h. keine (verdeckten) Verbindungen zu beispielsweise Banken, Broker, Investmentfonds oder Unternehmen bestehen. Zudem sollten die Referenten selbst umfangreiche Erfahrungen im Börsenhandel aufweisen können. Hilfreich kann dabei ein Erstgespräch mit den Referenten sein.
Zu guter Letzt sollten Börsenführerscheinkurse auch zu den individuellen Rahmenbedingungen und Präferenzen (z.B. zur Verfügung stehende Zeit, Risikobereitschaft, präferierte Inhalte bzw. Anlagestrategie) passen.
Für wen eignet sich ein Börsenführerschein?
Ein Börsenführerschein richtet sich insbesondere an Personen, die sich grundlegendes Wissen über den Kapitalmarkt aneignen möchten. Dazu gehören beispielsweise Schüler, Studierende, Berufseinsteiger und Privatanleger.
Für viele Einsteigerkurse sind keine besonderen Vorkenntnisse erforderlich. Auch eine Mitgliedschaft in einem Börsenverein ist nicht grundsätzlich notwendig. Der BVH-Börsenführerschein kann beispielsweise unabhängig von einer Vereinsmitgliedschaft als Webinar absolviert werden.
Für Berufseinsteiger im Finanzbereich kann ein erfolgreich absolvierter Börsenführerschein zusätzlich als Nachweis erworbener Grundlagenkenntnisse dienen.
Ein Börsenführerschein stellt jedoch keine staatlich geregelte Berufsausbildung dar und ersetzt keine gesetzlich erforderliche Zulassung für den beruflichen Börsenhandel.
Wo kann man einen Börsenführerschein machen?
Diverse Anbieter lassen sich im Internet finden. Diese sind häufig Banken, spezielle Verbände, bestimmte Börsen-Aktiengesellschaften oder sogenannte Investment-Coaches. Dazu werden Sitzungen sowohl vor Ort als auch digital angeboten.
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